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信用卡欺诈:防御和反击

165 人参与  2020年01月15日 19:59  分类 : 热点新闻  评论
信用卡欺诈:防御和反击

近日,广东省东莞市第二人民法院对前五年的信用卡诈骗罪进行了调查。所谓信用卡诈骗罪是指使用伪造的信用卡,使用无效的信用卡,欺诈性使用他人的信用卡,恶意透支等,以欺诈活动的形式违反刑法。根据司法解释,除了具有透支功能的信用卡外,刑法意义上的信用卡还包括一张没有透支功能的银行储蓄卡。从2009年到2013年,该医院处理了16起信用卡诈骗案件,从2009年的2起增加到2013年的6起。此类犯罪呈逐年上升趋势,特点是他的犯罪方法多样化,新颖,值得关注。

信用卡诈骗罪的特征如下:

首先,那里是各种犯罪方法。从手法上看,信用卡诈骗罪主要分为以下几类:一类是以欺诈手段取款后获取信用卡和密码;二是银行职员可以利用职位获取客户的信用卡和密码取款;第三是使用假信用卡。退出;第四是以欺诈手段使用他人身份获得信用卡透支。在法院审理的这种罪行中,没有真正的这种现象omers本身是恶意透支的,这可能与当地顾客的卡片意识的合理性有关。

第二种是新的作案手法。除传统的作案手法外,犯罪跨境犯罪的新做法也值得警惕。 2013年,法院审理了一起案件,在香港银行窃取银行卡信息后,犯罪分子返回内地使用伪造信用卡在ATM机上犯罪。 2012年11月至12月,江西男子和其他人安装了读卡器和微型摄像头,用于窃取香港多家银行柜员的信用卡信息和密码,窃取陈某等许多受害者的银行卡信息。 。

第三,有一个增加这类犯罪的趋势。从涉及人数,涉及人数和涉案金额来看,近年来信用卡诈骗现象愈演愈烈,有团伙犯罪。 2009年,此案涉及两人和两人,但在2013年,此类案件已上升至6起案件和7人(不止一名同谋未被绳之以法),比同期增加了三倍。年。所涉及的金额也从2009年的最高金额5万元增加到2013年的20多万元。

除了犯罪分子的贪婪,信用卡诈骗频繁成功的主要原因是:

一,防伪技术银行卡需要升级。在商家处设置的一些银行ATM和POS机未能有效地识别伪造的信用卡,并且这种类型的犯罪一再成功。例如,辽宁历史上一名男子使用假冒国际信用卡和其他工具进行犯罪。伪造的卡在个人银行POS机上也没有成功,因为它无法识别。

其次,银行管理不严格,员工自我窃取。银行存在管理漏洞,为员工提供了工作机会。在16起案件中,有两起案件是由银行工作人员履行职责所致。如果客户Guomou在Don的银行做生意时丢失了银行卡gguan,一名银行工作人员,在检查了郭的余额时被告知了他的密码。在王某碰巧拿到银行的银行卡后,他从卡上拿了18000元。在银行的内部教育下,王投降了自己。

第三,如果客户缺乏意识,他们就会受骗。在16起案件中,犯罪分子拿走了2个罐头来赢得公交乘客,1个钱亏钱骗路人,1个寻求求助汇款骗取信用卡,谎称帮助朋友输掉信用卡获取密码。宗。尽管上述欺诈方法并不少见,但仍有受害者为了贪图所谓的“利益”而被欺骗,或者未能在善意的情况下识别诈骗。

第四,顾客自己粗心大意。在16起案件中,有5起案件是由于客户意外丢失了银行卡并被不法分子召唤而引起的。例如,在张某从东莞市厚街镇珊瑚路的中国建设银行取款机取款后,他忘记拿出银行卡离开。该男子后来发现并从卡片中转移了3万元作为他自己的。

随着社会的发展,越来越多的消费者使用信用卡,信用卡欺诈应引起足够的重视。笔者提出以下预防犯罪建议:

一,及时升级信用卡防伪ng技术。金融系统应加大ATM,pos机和信用卡的升级,提高防伪水平,使伪造信用卡无用。银行应建立有效的应急处理机制,并在发现信用卡异常使用时及时与客户联系。

第二是加强银行管理和司法合作。改善客户业务处理的保密细节,加强对员工的法律和职业道德教育,防止银行“内心鬼”犯罪。并加强银行与银行和司法机关的合作,积极打击信用卡诈骗。

第三是对stren进行法治宣传教育。采用案例等生动形式,普及信用卡诈骗犯罪知识,提高客户防范意识。如果丢失或泄露的密码被他人非法利用,客户应妥善保管信用卡及其密码。如果发现不合适,请及时通知银行并处理警报。

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